Comprendre vos placements
Des repères clairs et sans jargon sur les principales solutions patrimoniales. Pour choisir en connaissance de cause — et, si vous le souhaitez, en parler ensemble.
L'assurance-vie
L'assurance-vie est l'un des placements préférés des Français, et pour de bonnes raisons : c'est une enveloppe souple, disponible et fiscalement…
Lire l'article → Épargne & placementsL'assurance-vie luxembourgeoise
L'assurance-vie luxembourgeoise reprend les grands principes de l'assurance-vie française, mais y ajoute un niveau de sécurité et de sur-mesure…
Lire l'article → Épargne & placementsLe contrat de capitalisation
Cousin de l'assurance-vie, le contrat de capitalisation fonctionne de manière très proche, mais s'en distingue sur un point essentiel : son…
Lire l'article → RetraiteLe Plan d'Épargne Retraite (PER)
Créé par la loi PACTE, le Plan d'Épargne Retraite (PER) est devenu l'outil de référence pour préparer sa retraite tout en réduisant son impôt. Sa…
Lire l'article → Épargne & placementsLe Plan d'Épargne en Actions (PEA)
Le Plan d'Épargne en Actions (PEA) est l'enveloppe idéale pour investir en Bourse sur le long terme tout en bénéficiant d'une fiscalité très…
Lire l'article → Épargne & placementsLe Compte-Titres Ordinaire (CTO)
Le compte-titres ordinaire (CTO) est l'enveloppe boursière la plus souple : aucune limite de montant, aucune restriction géographique ou de type…
Lire l'article → Trésorerie & sécuritéLe Compte à terme
Le compte à terme (CAT) est une solution simple et sécurisée pour placer une trésorerie dont on n'a pas besoin immédiatement, avec un rendement…
Lire l'article → ImmobilierLes SCPI
Les SCPI, ou « pierre-papier », permettent d'investir dans l'immobilier sans les contraintes de la gestion en direct. C'est une solution de…
Lire l'article → Épargne & placementsLes produits structurés
Le produit structuré est un placement sur mesure qui associe une formule de rendement prédéfinie à un mécanisme de protection partielle ou totale…
Lire l'article → Épargne & placementsLes ETF (trackers)
Les ETF, aussi appelés trackers, ont transformé la façon d'investir en Bourse. Simples, diversifiés et peu coûteux, ils sont devenus un outil…
Lire l'article → Trésorerie & sécuritéLe fonds en euros
Le fonds en euros est le support sécuritaire de l'assurance-vie et du contrat de capitalisation. Sa garantie en capital en fait le socle de…
Lire l'article → Cadre & réglementationLe statut de CIF (Conseiller en Investissements Financiers)
Le statut de conseiller en investissements financiers (CIF) est l'un des piliers réglementaires de l'activité de conseil en gestion de patrimoine.…
Lire l'article → Cadre & réglementationLe statut d'IAS (Intermédiaire en Assurance)
Le statut d'intermédiaire en assurance (IAS) permet à un cabinet de distribuer des contrats d'assurance — au premier rang desquels…
Lire l'article → Cadre & réglementationLe statut d'IOBSP
Le statut d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP) permet d'accompagner ses clients dans la recherche et la mise…
Lire l'article → Cadre & réglementationLe certificat AMF
Le certificat AMF atteste qu'un professionnel de la finance dispose des connaissances réglementaires minimales exigées pour exercer. C'est un gage…
Lire l'article → Cadre & réglementationLa Compétence Juridique Appropriée (CJA)
La compétence juridique appropriée (CJA) autorise un conseil en gestion de patrimoine à intégrer la dimension juridique à son accompagnement, dans…
Lire l'article → Cadre & réglementationLa CNCGP
La Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP) est l'une des principales associations professionnelles du secteur. L'adhésion…
Lire l'article → Épargne & placementsLes fonds (OPCVM, SICAV, FCP)
Les fonds d'investissement — OPCVM, SICAV, FCP — permettent d'accéder à une gestion diversifiée et professionnelle, sans avoir à sélectionner et…
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